Finanzberatung, die funktioniert
Keine Standardlösungen. Keine leeren Versprechen. Nur klare Strategien für Ihre individuelle Situation.
Wie wir arbeiten
Jede Beratung beginnt mit einem Gespräch. Nicht mit Formularen oder Präsentationen – mit echten Fragen über Ihr Leben, Ihre Ziele, Ihre Sorgen.
Wir wollen verstehen, wo Sie stehen und wo Sie hin wollen. Erst dann entwickeln wir einen Plan, der zu Ihnen passt.
Finanzielle Grundberatung
Der perfekte Einstieg für alle, die endlich Ordnung in ihre Finanzen bringen wollen. Wir analysieren Ihre aktuelle Situation, zeigen Ihnen, wo Geld versickert, und erstellen einen konkreten Plan für die nächsten Monate.
Was enthalten ist:
- Detaillierte Analyse Ihrer aktuellen Einnahmen und Ausgaben
- Identifikation versteckter Kostenpunkte
- Erstellung eines einfachen Budget-Frameworks
- Persönlicher Aktionsplan mit konkreten nächsten Schritten
- 90-minütiges Beratungsgespräch (persönlich oder online)
Budgetoptimierung & Sparplan
Sie verdienen genug, aber am Monatsende ist das Konto leer? Wir finden heraus, warum. Diese Beratung ist ideal für Menschen, die bereits ein Grundverständnis haben, aber ihre Finanzen auf das nächste Level heben wollen.
Was enthalten ist:
- Tiefgehende Ausgabenanalyse über die letzten 3 Monate
- Entwicklung eines realistischen Sparplans
- Automatisierungsstrategien für Ihre Sparziele
- Optimierung von Versicherungen und Abonnements
- 120-minütiges Beratungsgespräch plus schriftlicher Bericht
Schuldenabbau-Strategie
Schulden belasten nicht nur Ihr Konto, sondern auch Ihren Kopf. Wir entwickeln einen psychologisch durchdachten Plan, der Sie systematisch und motivierend aus den Schulden führt – ohne dass Sie das Gefühl haben, auf alles verzichten zu müssen.
Was enthalten ist:
- Vollständige Erfassung aller Schulden und Zinssätze
- Priorisierung nach Kosten und psychologischer Wirkung
- Schritt-für-Schritt-Abbauplan mit Meilensteinen
- Strategien zur Umschuldung oder Zinsoptimierung
- 150-minütiges Beratungsgespräch plus Follow-up nach 30 Tagen
Altersvorsorge-Planung
Die gesetzliche Rente wird nicht reichen. Das wissen Sie, das wissen wir. Aber wie sorgen Sie vor, ohne Ihr Leben heute zu opfern? Diese Beratung gibt Ihnen einen klaren, umsetzbaren Vorsorgeplan.
Was enthalten ist:
- Berechnung Ihrer voraussichtlichen Rentenlücke
- Analyse bestehender Vorsorgeprodukte (Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge)
- Entwicklung einer individuellen Vorsorgestrategie
- Empfehlungen für private Vorsorgeinstrumente
- 180-minütiges Beratungsgespräch plus detaillierter schriftlicher Plan
Investment-Grundlagen
Sie haben etwas Geld gespart und wollen es investieren – aber die Welt der Aktien, ETFs und Fonds wirkt überwältigend. Wir machen Sie fit für Ihre ersten Investitionsentscheidungen. Keine Produktverkäufe, nur Bildung.
Was enthalten ist:
- Grundlagen-Workshop: Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen
- Risikoprofil-Bestimmung
- Entwicklung einer Investitionsstrategie für Einsteiger
- Depot-Empfehlungen und erste Schritte
- 120-minütiges Beratungsgespräch plus Lernmaterialien
Finanzielle Gesamtplanung
Das Komplettpaket für Menschen, die ihre Finanzen von Grund auf neu strukturieren wollen. Diese Beratung deckt alle Bereiche ab: Budget, Sparen, Schuldenabbau, Altersvorsorge, Investitionen. Am Ende haben Sie einen umfassenden Finanzplan, der Sie über Jahre begleitet.
Was enthalten ist:
- Vollständige Finanzanalyse (alle Konten, Verträge, Verbindlichkeiten)
- Ganzheitlicher Finanzplan mit allen relevanten Bereichen
- Priorisierung von Zielen und Maßnahmen
- Quartalsweise Follow-up-Gespräche über ein Jahr
- Drei ausführliche Beratungsgespräche (insgesamt 6+ Stunden)
- Detaillierter schriftlicher Finanzplan (20+ Seiten)
Beratung anfragen
Füllen Sie das Formular aus und wir melden uns innerhalb von 24 Stunden bei Ihnen, um einen Termin zu vereinbaren.
Häufige Fragen
Wie läuft eine Beratung ab?
Nach Ihrer Buchung erhalten Sie eine E-Mail zur Terminvereinbarung. Das Gespräch findet entweder in unserem Büro oder online statt. Sie erhalten vorab einen kurzen Fragebogen, damit wir uns optimal vorbereiten können.
Muss ich bereits Vorwissen haben?
Nein. Wir holen Sie dort ab, wo Sie stehen. Manche Kunden kommen mit detaillierten Excel-Listen, andere mit einem Schuhkarton voller Quittungen. Beides ist völlig in Ordnung.
Verkaufen Sie Finanzprodukte?
Nein. Wir sind keine Vermittler und erhalten keine Provisionen. Unsere einzige Einnahmequelle sind die transparenten Beratungsgebühren, die Sie auf dieser Seite sehen.
Was passiert nach der Beratung?
Sie erhalten einen schriftlichen Plan mit konkreten nächsten Schritten. Bei den meisten Beratungen ist ein Follow-up-Termin nach 30 oder 60 Tagen enthalten, um zu prüfen, wie die Umsetzung läuft.